自立を願う父さんのお金教育

小学生・就学前児童の父です。学校ではあまり学ばないお金の教育をいつ・どうやってわが子に教えていこうかを考えていきます。投資もやらせたいので、父親自ら投資実践しています。家族みんなの力で資産形成を目指すブログです。

2019年10月:4人家族の投資損益まとめ|夫婦:つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供:ジュニアNISA

アセットロケーション(非課税投資枠)

アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。

アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア

我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。

  • iDeCo(私(夫))月12,000円
  • iDeCo(妻)月23,000円
  • つみたてNISA(私(夫))月33,333円
  • つみたてNISA(妻)月33,333円
  • ジュニアNISA(娘)月66,666円
  • ジュニアNISA(息子)月66,666円

iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計234,998円/月を積み立てています。一年間で枠をすべて使い切る方針です。

アセットアロケーション(非課税投資枠)

我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドを買い始めました。具体的には、MSCIコクサイ・インデックス、楽天・全米株式インデックス、グローバル3倍3分法ファンド、楽天・米国レバレッジバランス・ファンドでポートフォリオを組んでいます。

iDeCo

  • 夫(12,000円/月)楽天証券

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    利益:8.1%(2017年6月開始)

  • 妻(23,000円/月)

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    利益:0.6%
    妻のiDeCoでようやく利益が出ましたが、一時的なものかも知れません。

つみたてNISA

  • 夫(楽天・全米株式インデックスファンド)

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    f:id:cden:20191104125627p:plain

    利益:7.37%

  • 妻(eMAXIS Slim 先進国株式インデックス)

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    利益:6.43%

ジュニアNISA

  • 娘(3)
    NISAは2018年中に開始。66666円/月を積み立て中です。

    f:id:cden:20191104131004p:plain


    利益:6.12%

  • 息子(1)
    NISAは2018年中に開始。66666円/月を積み立て中です。

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    利益:8.14%
    始めた時期の差と投入金額の差で息子の方が益が大きいので、積み立て完了する4年後までに、息子と同額になるように娘の金額を増額するつもりです。

特定口座(夫)

  • SBI証券 (1ドル108.01円)

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    利益:-11.1%

    Vは3万ドル弱、BLVとWMは1.5万ドルほど持っていたのですが、米個別株取引の煩雑さが気になってしまい、V、WM、BLVは全部売却してしまいました。なお、105円台で売ったので十万円単位の損失が出てしまいました。

    米国株の売却分でグローバル3倍3分法ファンドや楽天・米国レバレッジバランス・ファンドを買いました。

  • 楽天証券

    f:id:cden:20191104125820p:plain

    特定口座は中短期の投資用に使っています。現在はグローバル3倍3分法ファンドと先進国株式と相関係数の小さいJ-REIT ETFを主に買っています。

    楽天カード決済(5万円)ではグローバル3倍3分法ファンド(1年決算)を買っています。

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