2021年10月:5人家族の投資損益まとめ|夫婦:つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供:ジュニアNISA
非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。目下S&P500とナスダック総合指数がともに史上最高値更新中で、我が家の資産も膨らんでいます。
方針
iDeCo
先進国株式:日本株:新興国株=7:1:2です。なんとなくリバランスしています。
つみたてNISA
夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。
ジュニアNISA
ジュニアNISAで買う商品は配当再投資される投資信託としています。
おおむねMSCI先進国(除く日本)25%(投資元本100万円)、楽天・全米インデックスファンド50%(同200万円)、NASDAQ100を25%(100万円)となるように調整予定ですが、一部レバレッジ投信を買っています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。
特定口座
個別株投資は、売買タイミング、株主優待、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスを除き貸株しています。
アセットロケーション(非課税投資枠)
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo(私(夫))月12,000円
- iDeCo(妻)月23,000円
- つみたてNISA(私(夫))月33,333円
- つみたてNISA(妻)月33,333円
- ジュニアNISA(娘)月66,666円
- ジュニアNISA(息子)月66,666円
- ジュニアNISA(娘)月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計30万円/月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。
アセットアロケーション(非課税投資枠)
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドを買い始めました。具体的には、MSCIコクサイ・インデックス、楽天・全米株式インデックス、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド、iFree NASDAQ100でポートフォリオを組んでいます。
iDeCo
- 夫(12,000円/月)楽天証券
利益:14.26% 2か月前:13.14% 4か月前:13.39%(2017年6月開始)
- 妻(23,000円/月)
利益:34.48% 2か月前:29.29% 4か月前:29.87%(2017年10月開始)
つみたてNISA
- 夫(楽天・全米株式インデックスファンド)2018年初頭より毎日積み立て
利益:58.15% 2か月前:51.01% 4か月前:51.01%
妻(eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス)2018年初頭より毎日積み立て
年間損益
-
利益:51.99% 2か月前:46.27% 4か月前:43.15%
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合は同じとしています。最近iFree レバレッジ S&P500を少しずつ買い始めました。また最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。
- 娘(5)
NISAは2018年中に開始。66666円/月を積み立て中です。
利益:50.33% 2か月前:46.26% 4か月前:42.51%
NASDAQ100は、非課税期間が終わる17年後にどこまで育っているのかが楽しみです。
-
息子(3)
NISAは2018年中に開始。66666円/月を積み立て中です。
利益:54.35% 2か月前:49.87% 2か月前:46.12%
- 娘(1)
NISAは2020年8月から開始。66666円/月を積み立て中です。
利益:30.64% 2か月前:27.85% 4か月前:22.20%
特定口座(夫)
- 楽天証券
我が家のポートフォリオはインデックスがメインですが、私の勉強のために個別株も触っています。例えば昨日買った9603エイチ・アイ・エスはたった1営業日でストップ安です(営業赤字2倍、増資のダブルパンチ)。個別株で安定してリターンを得られるようになりたいものですが、前途多難です…。
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