自立を願う父さんのお金教育

就学前児童の父です。学校ではあまり学ばないお金の教育をいつ・どうやってわが子に教えていこうかを考えていきます。投資もやらせたいので、父親自ら投資実践しています。家族みんなの力で資産形成を目指すブログです。

2023年8月:5人家族の投資損益まとめ|夫婦:つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供:ジュニアNISA

2017年からiDeCo、2018年からつみたてNISAを行っています。非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。資産運用はすべて余裕資金で行っているので、下落はあまり気にしないでやっていこうと考えています。

方針

iDeCo

先進国株式:日本株新興国株=6:2:2です。なんとなくリバランスしています。

つみたてNISA

夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。

ジュニアNISA

ジュニアNISAで買う商品は子供たちが18歳になるまでホールドするので、配当再投資される投資信託としています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。

特定口座

個別株投資は、売買タイミング、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスKDDIを除き貸株しています。

アセットロケーション(非課税投資枠)

アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。

アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア

我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。

  • iDeCo(私(夫))月12,000円
  • iDeCo(妻)月23,000円
  • つみたてNISA(私(夫))月33,333円
  • つみたてNISA(妻)月33,333円
  • ジュニアNISA(娘)2022年でジュニアNISA積立て終了
  • ジュニアNISA(息子)2022年でジュニアNISA積立て終了
  • ジュニアNISA(娘)月66,666円

iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計17万円/月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。

アセットアロケーション(非課税投資枠)

我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドとレバレッジNASDAQ100を買い始めました。

iDeCo

  • 夫(12,000円/月)楽天証券

    利益:12.91% 2か月前:12.76% 4か月前:8.79%(2017年6月開始)

    中国を組み入れている新興国株式を止めて、先進国株式に振替を行っている最中です。
  • 妻(23,000円/月)2017年10月開始

    利益:47.9% 2か月前:45.7% 4か月前:31.0%

つみたてNISA

  • 夫(楽天・全米株式インデックスファンド)2018年初頭より毎日積み立て

    利益:71.23% 2か月前:55.67% 4か月前:47.19%

    妻(eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス)2018年初頭より毎日積み立て

    年間損益

    保有投資信託

    利益:68.61% 2か月前:64.44% 4か月前:47.19%

ジュニアNISA

子供たちの積立商品と割合はおおむね同じとしています。米国中心です。最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。
2022年で息子の投資期間が終わりました。2023年で娘2人も終わります。

  • 娘(7)
    NISAは2018年中に開始。2023年5月で満額320万円の投資が終わりました。2018年分投資商品を継続管理勘定へ移行しました。

    利益:53.22% 2か月前:49.18% 4か月前:33.09%

  • 息子(5)

    NISAは2018年中に開始。2022年12月で満額320万円の投資が終わりました。また、2018年分投資商品を継続管理勘定へ移行しました。

    利益:64.52% 2か月前:59.85% 2か月前:39.94%

  • 娘(3)
    NISAは2020年8月から開始。66666円/月を積み立て中です。

    利益:29.60% 2か月前:28.63% 4か月前:10.82%

特定口座(夫)

  • 楽天証券

     8月31日現在


    この2か月で霞ヶ関キャピタルとデクセリアルズが一気に吹き上げました。霞ヶ関キャピタルはグロース銘柄の長期投資銘柄として1年以上現物で保有数を増やしています。

    6月30日現在

    5月1日現在

    3月2日現在

    12月27日現在


    10月31日現在


    8月31日現在


    6月30日現在

特定口座(妻)

8月31日現在


ヒラキ100株および東京海上100株を売ったのと、霞ヶ関キャピタルを200株買いました。

6月30日現在

5月1日現在


3月2日現在

12月27日現在

10月31日現在

8月31日現在

6月30日

4月30日

妻の口座では優待・高配当株を中心に買っています。守りのポートフォリオのつもりです。

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