長期金利急上昇による株式相場急落で資産はかなり減りましたが、幸い余裕資金でやっているので、夜はぐっすり寝られています。
方針
iDeCo
米国株式：金＝8:2から米国株式：日本株：新興国株=6：2：2としました。米国株式が割高と判断したのと、金は利回りが0なので売られるだろうと判断して新興国株にシフトしました。
つみたてNISA
夫は米国株100%、妻は先進国株100%としてきましたが、今年から妻も米国株100%としました。
ジュニアNISA
ジュニアNISAで買う商品は配当再投資される投資信託としています。
最終的に先進国25%（投資元本100万円）、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド50%（同200万円）、NASDAQ100を25%（100万円）となるように調整予定ですが、米国債利回りの増加が見込まれる状況になれば、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド50%を40~30%、NASDAQ100 を25%、米国&先進国を45~35%にするかも知れません。
特定口座
個別株のハイテクグロース株を好んで買っていたのですが、高値掴みして、さらに売り遅れてしまいました。大きな含み損となっています。が、勉強代として持ち続けようと考えています。
非課税口座ではインデックスファンドを定期積立していますが、特定口座では個別株売買の実践を続けていこうと考えています。
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
- ジュニアNISA（息子）月66,666円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計30万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドを買い始めました。具体的には、MSCIコクサイ・インデックス、楽天・全米株式インデックス、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド、iFree NASDAQ100でポートフォリオを組んでいます。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
利益：11.40% 2か月前：10.16% 4か月前：6.28%（2017年6月開始）
- 妻（23,000円/月）
利益：18.42% 2か月前：16.99% 4か月前：8.41%（2017年10月開始）
待機資金はFTSE新興国株インデックスに割り当てる予定です。
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）2018年初頭より毎日積み立て
利益：32.70% 2か月前：25.59% 4か月前：11.85%
年間損益
妻（eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）2018年初頭より毎日積み立て -
利益：26.59% 2か月前：20.26% 4か月前：6.84%
年間損益
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合は同じとしています。今年からiFree NASDAQ100を買い始めました。最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。
- 娘(4)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：26.53% 2か月前：22.77% 4か月前：9.13%
NASDAQ100は、非課税期間が終わる17年後にどこまで育っているのかが楽しみです。
- 息子(2)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：29.80% 2か月前：25.41% 2か月前：11.78%
- 娘(0)
NISAは2020年8月から開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：7.93% 2か月前：6.22% 4か月前：-2.90%
特定口座（夫）
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