2023年4月：5人家族の投資損益まとめ｜夫婦：つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供：ジュニアNISA

2017年からiDeCo、2018年からつみたてNISAを行っています。非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。資産運用はすべて余裕資金で行っているので、下落はあまり気にしないでやっていこうと考えています。

先進国株式：日本株：新興国株=7：1：2です。なんとなくリバランスしています。

夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。

ジュニアNISAで買う商品は子供たちが20歳になるまでホールドするので、配当再投資される投資信託としています。

一部レバレッジ投信を買っています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。

個別株投資は、売買タイミング、株主優待、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスやKDDIを除き貸株しています。

アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。

我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。

iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計17万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。

我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドとレバレッジNASDAQ100を買い始めました。

子供たちの積立商品と割合はおおむね同じとしています。米国中心です。最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。
2022年で息子の投資期間が終わりました。2023年で娘2人も終わります。

娘(6)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。2018年分投資商品を継続管理勘定へ移行しました。

利益：33.09%　2か月前：27.63%　4か月前：19.30%
息子(4)

NISAは2018年中に開始。2022年12月で満額320万円の投資が終わりました。また、2018年分投資商品を継続管理勘定へ移行しました。

利益：39.94%　2か月前：34.59%　2か月前：25.18%
娘(2)
NISAは2020年8月から開始。66666円／月を積み立て中です。

利益：10.82%　2か月前：5.53%　4か月前：-2.38%