2021年8月：5人家族の投資損益まとめ｜夫婦：つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供：ジュニアNISA

非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。目下S&P500とナスダック総合指数がともに史上最高値更新中で、我が家の資産も膨らんでいます。

先進国株式：日本株：新興国株=7：1：2です。なんとなくリバランスしています。

夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。

ジュニアNISAで買う商品は配当再投資される投資信託としています。

おおむねMSCI先進国（除く日本）25%（投資元本100万円）、楽天・全米インデックスファンド50%（同200万円）、NASDAQ100を25%（100万円）となるように調整予定ですが、一部レバレッジ投信を買っています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。

個別株投資は、売買タイミング、株主優待、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスを除き貸株しています。

アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。

我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。

iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計30万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。

我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドを買い始めました。具体的には、MSCIコクサイ・インデックス、楽天・全米株式インデックス、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド、iFree NASDAQ100でポートフォリオを組んでいます。

子供たちの積立商品と割合は同じとしています。最近iFree レバレッジ S&P500を少しずつ買い始めました。また最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。

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娘(5)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。

利益：46.26%　2か月前：42.51%　4か月前：27.90%
NASDAQ100は、非課税期間が終わる17年後にどこまで育っているのかが楽しみです。

楽天証券

2258MXS米株S&P500と2568上場NSQ100ヘッジ無は6594日本電産と同じ2021年3月14日に買ったのですが、圧倒的な差で2258と2568が勝っています。元々日本株は勉強のために買っているので放置継続ですが、米株が騰がりすぎるのか、日本株が騰がらなすぎるのか分かりませんが、これだけ違うものかと実感しています。