2017年からiDeCo、2018年からつみたてNISAを行っています。非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。
方針
iDeCo
先進国株式：日本株：新興国株=7：1：2です。なんとなくリバランスしています。
つみたてNISA
夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。
ジュニアNISA
ジュニアNISAで買う商品は子供たちが20歳になるまでホールドするので、配当再投資される投資信託としています。
一部レバレッジ投信を買っています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。
特定口座
個別株投資は、売買タイミング、株主優待、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスを除き貸株しています。
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
- ジュニアNISA（息子）月66,666円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計30万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドとレバレッジNASDAQ100を買い始めました。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
利益：13.96% 2か月前：14.26% 4か月前：13.14%（2017年6月開始）
- 妻（23,000円/月）
利益：34.05% 2か月前：34.48% 4か月前：29.29%（2017年10月開始）
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）2018年初頭より毎日積み立て
利益：59.67% 2か月前：58.15% 4か月前：51.01%
妻（eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）2018年初頭より毎日積み立て
年間損益
利益：53.46% 2か月前：51.99% 4か月前：46.27%
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合は同じとしています。最近iFree レバレッジ S&P500を少しずつ買い始めました。また最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。
- 娘(5)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：51.92% 2か月前：50.33% 4か月前：46.26%
NASDAQ100は、非課税期間が終わる17年後にどこまで育っているのかが楽しみです。 -
息子(3)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：56.20% 2か月前：54.35% 2か月前：49.87%
- 娘(1)
NISAは2020年8月から開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：30.45% 2か月前：30.64% 4か月前：27.85%
特定口座（夫）
- 楽天証券
非課税口座は米国偏重のインデックス投信のみなので、個別株は高PER銘柄の成長株投資をメインとしています。なお特定口座では「損をしない」という目標のため頻繁に利益確定しています。オリックスに関しては持続的な成長・優待・高配当を期待して家族一人ずつ計500株保有しています。
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