2023年12月：5人家族の投資損益まとめ｜つみたてNISA全期間（5年間）・ジュニアNISA（5年間）の収益結果
2017年からiDeCo、2018年からつみたてNISAとジュニアNISAを運用しており、この度6年間のつみたてNISAと5年間のジュニアNISAの積み立てがすべて終わりました。節目なのでまとめておきたいと思います。
方針
iDeCo
つみたてNISA
米国メインです。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。
ジュニアNISA
ジュニアNISAで買う商品は子供たちが18歳になるまでホールドするので、配当再投資される投資信託としています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。
特定口座
個別株投資は、売買タイミング、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスやKDDIを除き貸株しています。
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）2022年でジュニアNISA積立て終了
- ジュニアNISA（息子）2022年でジュニアNISA積立て終了
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計17万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドとレバレッジNASDAQ100を買い始めました。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
-
利益：13.09% 2か月前：10.65% 4か月前：12.91%（2017年6月開始）
中国を組み入れている新興国株式を止めて、先進国株式に振替を行っている最中です。 - 妻（23,000円/月）2017年10月開始
利益：51.4% 2か月前：37.9% 4か月前：47.9%
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）2018年初頭より毎日積み立て
利益：75.43% 2か月前：58.47% 4か月前：71.23%
妻（eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）2018年初頭より毎日積み立て
年間損益
利益：72.06% 2か月前：56.8% 4か月前：68.61%
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合はおおむね同じとしています。米国と心中するようなポートフォリオになっています。
2023年12月で5年間にわたるのジュニアNISA積み立てが終わりました。
- 娘(7)
NISAは2018年中に開始。2023年5月で満額320万円の投資が終わりました。2018年分投資商品を継続管理勘定へ移行しました。
利益：63.83% 2か月前：43.49% 4か月前：53.22%
-
息子(5)
NISAは2018年中に開始。2022年12月で満額320万円の投資が終わりました。また、2018年分投資商品を継続管理勘定へ移行しました。
利益：73.73% 2か月前：52.86% 2か月前：64.52%
- 娘(3)
NISAは2020年8月から開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：35.60% 2か月前：19.13% 4か月前：29.60%
特定口座（夫）
- 楽天証券
12月28日現在
特定口座は日本株式を運用しています。霞ヶ関キャピタルの急騰・急落で一部を売ってしまいましたが、少しずつ買い戻しています。金利上げ期待で2年間保有してきた銀行・保険株は利益確定を考えています。イオンモールと沖縄セルラーは株主優待と配当狙いで新規に買いました。楽天G，NTTやKDDIなどの通信株は不景気時に強いと見込んで，少しずつ買い増ししていくつもりです。エスプールは下がりすぎていたので買いました。恩株にしたいと思っています。
10月31日現在
株価急騰した霞ヶ関キャピタルと半導体相場悪化で急落したデクセリアルズを一部利確しました。両銘柄ともまた下値で買い直すつもりです（うまくいくかどうか）。8月31日現在
6月30日現在
5月1日現在
3月2日現在
12月27日現在
10月31日現在
8月31日現在
6月30日現在
特定口座（妻）
12月28日現在
霞ヶ関キャピタルは急騰で売った後、買い戻しました。
10月31日現在
霞ヶ関キャピタル200株を売却し、東京きらぼし銀行を100株買い増しました。
8月31日現在
6月30日現在
5月1日現在
3月2日現在
12月27日現在
10月31日現在
8月31日現在
6月30日
4月30日
妻の口座では優待・高配当株を中心に買っています。守りのポートフォリオのつもりです。
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