2017年からiDeCo、2018年からつみたてNISAを行っています。非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。資産運用はすべて余裕資金で行っているので、下落はあまり気にしないでやっていこうと考えています。
方針
iDeCo
先進国株式:日本株:新興国株=6:2:2です。なんとなくリバランスしています。
つみたてNISA
夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。
ジュニアNISA
ジュニアNISAで買う商品は子供たちが18歳になるまでホールドするので、配当再投資される投資信託としています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。
特定口座
個別株投資は、売買タイミング、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスやKDDIを除き貸株しています。
アセットロケーション(非課税投資枠)
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo(私(夫))月12,000円
- iDeCo(妻)月23,000円
- つみたてNISA(私(夫))月33,333円
- つみたてNISA(妻)月33,333円
- ジュニアNISA(娘)2022年でジュニアNISA積立て終了
- ジュニアNISA(息子)2022年でジュニアNISA積立て終了
- ジュニアNISA(娘)月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計17万円/月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。
アセットアロケーション(非課税投資枠)
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドとレバレッジNASDAQ100を買い始めました。
iDeCo
- 夫(12,000円/月)楽天証券
利益:12.76% 2か月前:8.79% 4か月前:8.68%(2017年6月開始)
- 妻(23,000円/月)2017年10月開始
利益:45.7% 2か月前:31.0% 4か月前:28.5%
つみたてNISA
- 夫(楽天・全米株式インデックスファンド)2018年初頭より毎日積み立て
利益:55.67% 2か月前:47.19% 4か月前:46.94%
妻(eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス)2018年初頭より毎日積み立て
年間損益
利益:64.44% 2か月前:47.19% 4か月前:44.85%
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合はおおむね同じとしています。米国中心です。最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。
2022年で息子の投資期間が終わりました。2023年で娘2人も終わります。
- 娘(7)
NISAは2018年中に開始。2023年5月で満額320万円の投資が終わりました。2018年分投資商品を継続管理勘定へ移行しました。
利益:49.18% 2か月前:33.09% 4か月前:27.63%
-
息子(4)
NISAは2018年中に開始。2022年12月で満額320万円の投資が終わりました。また、2018年分投資商品を継続管理勘定へ移行しました。
利益:59.85% 2か月前:39.94% 2か月前:34.59%
- 娘(2)
NISAは2020年8月から開始。66666円/月を積み立て中です。
利益:28.63% 2か月前:10.82% 4か月前:5.53%
特定口座(夫)
- 楽天証券
6月30日現在
5月1日現在
3月2日現在
12月27日現在
10月31日現在
8月31日現在
6月30日現在余裕で大赤字です…。
特定口座(妻)
6月30日現在
5月1日現在
3月2日現在
12月27日現在
10月31日現在
8月31日現在
6月30日
4月30日
妻の口座では優待・高配当株を中心に買っています。守りのポートフォリオのつもりです。
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