2017年からiDeCo、2018年からつみたてNISAを行っています。非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。資産運用はすべて余裕資金で行っているので、下落はあまり気にしないでやっていこうと考えています。
方針
iDeCo
つみたてNISA
夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。
ジュニアNISA
ジュニアNISAで買う商品は子供たちが18歳になるまでホールドするので、配当再投資される投資信託としています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。
特定口座
個別株投資は、売買タイミング、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスやKDDIを除き貸株しています。
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）2022年でジュニアNISA積立て終了
- ジュニアNISA（息子）2022年でジュニアNISA積立て終了
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計17万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドとレバレッジNASDAQ100を買い始めました。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
利益：10.65% 2か月前：12.91% 4か月前：12.76%（2017年6月開始）
中国を組み入れている新興国株式を止めて、先進国株式に振替を行っている最中です。
- 妻（23,000円/月）2017年10月開始
利益：37.9% 2か月前：47.9% 4か月前：45.7%
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）2018年初頭より毎日積み立て
利益：58.47% 2か月前：71.23% 4か月前：55.67%
妻（eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）2018年初頭より毎日積み立て
年間損益
利益：56.8% 2か月前：68.61% 4か月前：64.44%
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合はおおむね同じとしています。米国中心です。最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。
2022年で息子の投資期間が終わりました。2023年で娘2人も終わります。
- 娘(7)
NISAは2018年中に開始。2023年5月で満額320万円の投資が終わりました。2018年分投資商品を継続管理勘定へ移行しました。
利益：43.49% 2か月前：53.22% 4か月前：49.18%
-
息子(5)
NISAは2018年中に開始。2022年12月で満額320万円の投資が終わりました。また、2018年分投資商品を継続管理勘定へ移行しました。
利益：52.86% 2か月前：64.52% 2か月前：59.85%
- 娘(3)
NISAは2020年8月から開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：19.13% 2か月前：29.60% 4か月前：28.63%
特定口座（夫）
- 楽天証券
10月31日現在
株価急騰した霞ヶ関キャピタルと半導体相場悪化で急落したデクセリアルズを一部利確しました。両銘柄ともまた下値で買い直すつもりです（うまくいくかどうか）。8月31日現在
6月30日現在
5月1日現在
3月2日現在
12月27日現在
10月31日現在
8月31日現在
6月30日現在
特定口座（妻）
10月31日現在
霞ヶ関キャピタル200株を売却し、東京きらぼし銀行を100株買い増しました。
8月31日現在
6月30日現在
5月1日現在
3月2日現在
12月27日現在
10月31日現在
8月31日現在
6月30日
4月30日
妻の口座では優待・高配当株を中心に買っています。守りのポートフォリオのつもりです。
関連記事です。
↓気づきがありましたらクリックをお願いいたします！
