自立を願う父さんのお金教育

小学生・就学前児童の父です。学校ではあまり学ばないお金の教育をいつ・どうやってわが子に教えていこうかを考えていきます。投資もやらせたいので、父親自ら投資実践しています。家族みんなの力で資産形成を目指すブログです。

2021年4月:5人家族の投資損益まとめ|夫婦:つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供:ジュニアNISA

長期金利急上昇による株式相場急落で資産はかなり減りましたが、幸い余裕資金でやっているので、夜はぐっすり寝られています。

方針

iDeCo

米国株式:金=8:2から米国株式:日本株新興国株=6:2:2としました。米国株式が割高と判断したのと、金は利回りが0なので売られるだろうと判断して新興国株にシフトしました。

つみたてNISA

夫は米国株100%、妻は先進国株100%としてきましたが、今年から妻も米国株100%としました。

ジュニアNISA

ジュニアNISAで買う商品は配当再投資される投資信託としています。

おおむねMSCI先進国(除く日本)25%(投資元本100万円)、楽天・全米インデックスファンド50%(同200万円)、NASDAQ100を25%(100万円)となるように調整予定です。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。

特定口座

個別株のハイテクグロース株を好んで買っていたのですが、高値掴みして、さらに売り遅れてしまいました。大きな含み損となっています。が、勉強代として持ち続けようと考えています。

非課税口座ではインデックスファンドを定期積立していますが、特定口座では個別株売買の実践を続けていこうと考えています。

アセットロケーション(非課税投資枠)

アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。

アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア

我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。

  • iDeCo(私(夫))月12,000円
  • iDeCo(妻)月23,000円
  • つみたてNISA(私(夫))月33,333円
  • つみたてNISA(妻)月33,333円
  • ジュニアNISA(娘)月66,666円
  • ジュニアNISA(息子)月66,666円
  • ジュニアNISA(娘)月66,666円

iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計30万円/月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。

アセットアロケーション(非課税投資枠)

我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドを買い始めました。具体的には、MSCIコクサイ・インデックス、楽天・全米株式インデックス、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド、iFree NASDAQ100でポートフォリオを組んでいます。

iDeCo

  • 夫(12,000円/月)楽天証券

    f:id:cden:20210501084938p:plain

    f:id:cden:20210501085025p:plain


    利益:13.42% 2か月前:11.40% 4か月前:10.16%(2017年6月開始)

  • 妻(23,000円/月)

    f:id:cden:20210501085242p:plain

    利益:21.29% 2か月前:18.42% 4か月前:16.99%(2017年10月開始)
    待機資金はFTSE新興国株インデックスに割り当てる予定です。

つみたてNISA

  • 夫(楽天・全米株式インデックスファンド)2018年初頭より毎日積み立て

    f:id:cden:20210501085612p:plain

    f:id:cden:20210501085650p:plain

    利益:46.15% 2か月前:32.70% 4か月前:25.59%

    年間損益

    f:id:cden:20210501090540p:plain

    妻(eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス)2018年初頭より毎日積み立て

  • f:id:cden:20210501090653p:plain

    利益:39.63% 2か月前:26.59% 4か月前:20.26%

    年間損益

    f:id:cden:20210501090806p:plain

ジュニアNISA

子供たちの積立商品と割合は同じとしています。今年からiFree NASDAQ100を買い始めました。最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。

f:id:cden:20201228102032p:plain

  • 娘(4)
    NISAは2018年中に開始。66666円/月を積み立て中です。

    f:id:cden:20210501091347p:plain

    利益:27.90% 2か月前:26.53% 4か月前:22.77%
    NASDAQ100は、非課税期間が終わる17年後にどこまで育っているのかが楽しみです。

  • 息子(2)
    NISAは2018年中に開始。66666円/月を積み立て中です。

    f:id:cden:20210501091729p:plain

    利益:29.70% 2か月前:29.80% 2か月前:25.41%

  • 娘(0)
    NISAは2020年8月から開始。66666円/月を積み立て中です。

    f:id:cden:20210501092039p:plain

    利益:15.64% 2か月前:7.93% 4か月前:6.22%

特定口座(夫)

関連記事です。

cden.hatenablog.com

↓気づきがありましたらクリックをお願いいたします!

にほんブログ村 投資ブログ 資産運用(投資)へ
にほんブログ村

© 2010 自立を願う父さんのお金教育