2021年4月：5人家族の投資損益まとめ｜夫婦：つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供：ジュニアNISA

長期金利急上昇による株式相場急落で資産はかなり減りましたが、幸い余裕資金でやっているので、夜はぐっすり寝られています。

米国株式：金＝8:2から米国株式：日本株：新興国株=6：2：2としました。米国株式が割高と判断したのと、金は利回りが0なので売られるだろうと判断して新興国株にシフトしました。

夫は米国株100%、妻は先進国株100%としてきましたが、今年から妻も米国株100%としました。

ジュニアNISAで買う商品は配当再投資される投資信託としています。

おおむねMSCI先進国（除く日本）25%（投資元本100万円）、楽天・全米インデックスファンド50%（同200万円）、NASDAQ100を25%（100万円）となるように調整予定です。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。

個別株のハイテクグロース株を好んで買っていたのですが、高値掴みして、さらに売り遅れてしまいました。大きな含み損となっています。が、勉強代として持ち続けようと考えています。

非課税口座ではインデックスファンドを定期積立していますが、特定口座では個別株売買の実践を続けていこうと考えています。

アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。

我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。

iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計30万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。

我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドを買い始めました。具体的には、MSCIコクサイ・インデックス、楽天・全米株式インデックス、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド、iFree NASDAQ100でポートフォリオを組んでいます。

夫（12,000円/月）楽天証券

利益：13.42%　2か月前：11.40%　4か月前：10.16%（2017年6月開始）
妻（23,000円/月）

利益：21.29%　2か月前：18.42%　4か月前：16.99%（2017年10月開始）
待機資金はFTSE新興国株インデックスに割り当てる予定です。