2020年6月：4人家族の投資損益まとめ｜夫婦：つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供：ジュニアNISA
コロナ第２波の懸念と香港国家安全法で上値が重く、また簡単に値を下げる状況ですね。
方針
iDeCo
株式市場が回復してきましたので、5月にアセットアロケーションを先進国株50%および全世界株式60%：債券40%のバランスファンド50%に変更しました。
つみたてNISA
先進国株100%変更なし。売却はせずにガチホの予定です。
ジュニアNISA
従来の方針は先進国株40%＆楽天・米国レバレッジバランス・ファンド60%だったのですが、最終的に先進国25%（投資元本100万円）、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド50%（同200万円）、NASDAQ100を25%（100万円）となるように調整予定です。
特定口座
特定口座は将来的に非課税口座に移す予定の資金を運用していますので、税金分もったいないと思いながらも、含み益をちょこちょこ利確しています。
今は金融緩和相場に乗るべく、おもに楽天・米国レバレッジバランス・ファンドとiFree NEXT NASDAQ100ファンドを中心に買っています。
回復が遅い個別株（オリックス、ANA HD、すかいらーく、菱洋エレクトロ）も買いましたが、トータルで含み損間近な感じです。
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
- ジュニアNISA（息子）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計234,998円／月を積み立てています。一年間で枠をすべて使い切る方針です。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドを買い始めました。具体的には、MSCIコクサイ・インデックス、楽天・全米株式インデックス、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド、iFree NASDAQ100でポートフォリオを組んでいます。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
利益：4.98% 2か月前：-0.05%（2017年6月開始）
- 妻（23,000円/月）
利益：8.82% 2か月前：1.04%
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）2018年初頭より毎日積み立て
利益：6.70% 2か月前：-0.69%
-
妻（eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）2018年初頭より毎日積み立て
利益：6.53% 2か月前：-4.07%
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合は同じとしています。5月からiFree NASDAQ100を買い始めました。最終的に投資元本100万円まで増やします。
- 娘(4)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：8.33% 2か月前：-1.22%
NASDAQ100は、非課税期間が終わる17年後にどこまで育っているのかが楽しみです。
- 息子(1)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：9.50% 2か月前：0.21%
特定口座（夫）
- 楽天証券
楽天米国レバレッジバランス・ファンドは500万円保有していましたが、コロナ第2波の下落を予想して6月最終週に250万円分利確してしまいました。NASDAQ100インデックスも同様に30万円利確してしまいました。そして三菱UFJ金投信を40万円余り買いました。だから投資に回せる現金が200万円以上ある状態です。
コロナ第2波はすでに始まっていて、最大の感染者数を出している米国が再ロックダウンし始めれば株式市場は大幅に下落するので、その時に備えたいと思っています。
楽天カード決済（5万円）ではUSA360を継続して買います。
非課税口座の全リターン
評価額7,424,440円に対して損益623,472円（8.40%）となりました
（2か月前は評価額6,268,550円に対して損益-50,683円（-0.81%））
アフターコロナでNASDAQは史上最高値更新、一方ダウはボーイング(BA)など航空株の影響で弱いです。アメリカの感染者数も過去最高なので、そろそろ経済への悪影響が出る政策を打ち出すのではないかと考えています。だから私としては、暴落したら温存している現金でNASDAQを買おうと思っています。
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「インデックスだからいつか上がる」という思いで続けるしかないと思っています。
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