2020年4月：4人家族の投資損益まとめ｜夫婦：つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供：ジュニアNISA
中国・武漢発の新型コロナショックが続いていますが、やや持ちこたえてきました。
方針
iDeCo
アセットアロケーションを先進国株100%から全世界株式15~20%：債券80~85%のバランスファンドに変更しました。金融緩和の株高には乗れない感じですが、安定感が凄い。債券様様です。
つみたてNISA
先進国株100%変更なし。売却はせずにガチホの予定です。
ジュニアNISA
従来の方針である、先進国株40%＆楽天・米国レバレッジバランス・ファンド60%で変更なし。売却はせずにガチホの予定です。
特定口座
特定口座は今後3年間を目途に非課税口座に移す予定の資金なので、守りながら攻める目的で、主に楽天・米国レバレッジバランス・ファンドとグローバル3倍3分法ファンドで運用していましたが、含み益がある内に大部分を売却しました。
今は金融緩和相場に乗るべく、楽天・米国レバレッジバランス・ファンド、グローバル5.5倍バランスファンドとiFree NEXT NASDAQ100ファンドを中心に買っています。
回復が遅い個別株も少しずつ買っていく予定です。
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
- ジュニアNISA（息子）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計234,998円／月を積み立てています。一年間で枠をすべて使い切る方針です。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドを買い始めました。具体的には、MSCIコクサイ・インデックス、楽天・全米株式インデックス、グローバル3倍3分法ファンド、楽天・米国レバレッジバランス・ファンドでポートフォリオを組んでいます。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
利益：-0.05% 2か月前：9.3%（2017年6月開始）
- 妻（23,000円/月）
利益：1.04% 2か月前：-0.94%
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）2018年初頭より毎日積み立て
利益：-0.69% 2か月前：5.32% -
妻（eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）2018年初頭より毎日積み立て
利益：-4.07% 2か月前：4.26%
ジュニアNISA
- 息子(1)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：0.21% 2か月前：6.23%
特定口座（夫）
- 楽天証券
少しずつレバレッジバランスファンドとNASDAQ100インデックスを買い足していっています。NASDAQ100はダウやS&P500よりもハイテク企業が多く、不況下でもお金が集まりやすいインデックスだと考えています。金融機関がないのもポイント。
楽天カード決済（5万円）ではUSA360を継続して買います。
非課税口座の全リターン
評価額6,268,550円に対して損益-50,683円（-0.81%）となりました
（2か月前は評価額5,716,599円に対して利益256,830円（4.49%））
新型コロナウィルスによる乱高下相場はひと段落しまして株式が上昇し始めましたが、これは金融緩和相場でしかなく、まだ大暴落もあるのではないかと思っています。
関連記事です。 cden.hatenablog.com「インデックスだからいつか上がる」という思いで続けるしかないと思っています。
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