2022年1年間の非課税口座の全リターン
2022年の我が家の非課税投資枠は3,619,968円でした。
内訳：
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
- ジュニアNISA（息子）月66,666円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
計 月301,664円
月30万の捻出はこの3年間ずっと続けているのですが、自分の堅い職業と妻のパート収入（コロナ給付金含む）のお陰で急激な減収なく計画通りできています。ありがたいことです。
長女と長男のジュニアNISAは今年で5年目でしたので、今年で2018年分を継続管理勘定へ移管しました。長女も長男も成人年齢になる18歳（12~14年後）まで放置の予定です。
二女のジュニアNISAは今年で3年目ですが、ジュニアNISA制度が廃止される2023年までにあと80万円拠出できる予定です。下落相場の中、安値で積み立てるというモチベーションです。
リターン推移
2020年：
元本8,972,238円、評価額10,897,794円、損益1,925,556円（8.75%）
2021年：
元本12,688,903円、評価額18,899,033円、損益6,210,130円（48.94%）
2022年：
元本16,283,556円、評価額19,923,390円、損益3,639,834円（22.41%）
コロナ暴落の底から回復し始めた4月末の損益は-5万円でした。それから順調に戻し始め、2020年10月に調整した後、2021年はずっと米国株が上昇し続けた（楽天全米株式インデックスは年間で28%上昇）お陰で、12月末の損益は621万円となりましたが、2022年はずっと下げ続けました。
2021年12月の評価益は48%でしたので、1年間で24%も下落したことになります。米国株のハイテクを買った人たちはもっと下がっていると思うと、私はまだマシなのだと思っています。
米国株式の超長期の年平均リターンはコロナ前までで6~7%程度です。
2018年から2022年の5年間の全米株式の毎日積み立てで評価額2,761,289円でした。これは積立てシミュレーションによると利回りが年平均12.9%程度なので、株価の平均回帰で年平均7%と想定すると、まだ約40万円（20%）の下落の余地があると思われます。
いきなり急落する訳ではないと思いますが、正直言ってかなり厳しい結果と受け止めています。数年間ヨコヨコで良いので、マイルドに変動してもらいたいものです。
想定利回り12.9%
想定利回り7%（米国株式の超長期年平均リターン）
※引用
米国は高水準のインフレ率が2022年6月に9.1%でようやくピークを打ったところであり、まだFRBのインフレ目標である2%までは数年かかりそうな感じですが、一時のマイナスを恐れずに粛々と積み立てを続けるしかないと考えています。
2022年12月：5人家族の投資損益まとめ｜夫婦：つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供：ジュニアNISA
2017年からiDeCo、2018年からつみたてNISAを行っています。非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。資産運用はすべて余裕資金で行っているので、下落はあまり気にしないでやっていこうと考えています。
方針
iDeCo
先進国株式：日本株：新興国株=7：1：2です。なんとなくリバランスしています。
つみたてNISA
夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。
ジュニアNISA
ジュニアNISAで買う商品は子供たちが20歳になるまでホールドするので、配当再投資される投資信託としています。
一部レバレッジ投信を買っています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。
特定口座
個別株投資は、売買タイミング、株主優待、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスやKDDIを除き貸株しています。
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
- ジュニアNISA（息子）月66,666円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計30万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドとレバレッジNASDAQ100を買い始めました。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
利益：7.20% 2か月前：10.26% 4か月前：11.47%（2017年6月開始）
- 妻（23,000円/月）2017年10月開始
利益：22.01% 2か月前：29.22% 4か月前：32.00%
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）2018年初頭より毎日積み立て
利益：38.18% 2か月前：53.74% 4か月前：55.48%
妻（eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）2018年初頭より毎日積み立て
年間損益
利益：36.34% 2か月前：49.01% 4か月前：50.31%
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合はおおむね同じとしています。米国中心です。最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。
2022年で息子のジュニアNISA投資が終わり、2023年で娘2人の投資が終わります。
- 娘(6)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。2018年分投資商品を継続管理勘定へ移行しました。
利益：19.3% 2か月前：33.26% 4か月前：38.35%
利益の減り方、含み損が酷いですが売るつもりは毛頭ありません。 -
息子(4)
NISAは2018年中に開始。2022年12月で満額320万円の投資が終わりました。また、2018年分投資商品を継続管理勘定へ移行しました。
利益：25.18% 2か月前：39.29% 2か月前：43.90%
- 娘(2)
NISAは2020年8月から開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：-2.38% 2か月前：8.87% 4か月前：14.54%
ついにマイナスです。
特定口座（夫）
- 楽天証券
12月27日現在
10月31日現在
8月31日現在
6月30日現在
4月30日現在
4か月の間での変化を示しています。
4980デクセリアルがなかなか酷い急落で気が滅入っています。
結局、2022年は個別株の損失が200万円となっています。投資をしなかった方が良かったという。岸田内閣の金融所得倍増政策は歓迎しますが、個人投資家が機関投資家、特に空売り機関の餌食になっている現状を何とかしてもらいたいものです。個別株取引は現物であっても怖くて他人に勧められるものではないです。
特定口座（妻）
12月27日現在
10月31日現在
8月31日現在
6月30日
4月30日
妻の口座では優待・高配当株を中心に買っています。守りのポートフォリオのつもりです。2022年は金利高で成長するセクターとして保険と地銀を買いましたが、結果的に正解でした。来年のことは分かりませんが。
関連記事です。
↓気づきがありましたらクリックをお願いいたします！
2022年10月：5人家族の投資損益まとめ｜夫婦：つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供：ジュニアNISA
2017年からiDeCo、2018年からつみたてNISAを行っています。非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。資産運用はすべて余裕資金で行っているので、下落はあまり気にしないでやっていこうと考えています。
方針
iDeCo
先進国株式：日本株：新興国株=7：1：2です。なんとなくリバランスしています。
つみたてNISA
夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。
ジュニアNISA
ジュニアNISAで買う商品は子供たちが20歳になるまでホールドするので、配当再投資される投資信託としています。
一部レバレッジ投信を買っています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。
特定口座
個別株投資は、売買タイミング、株主優待、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスやKDDIを除き貸株しています。
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
- ジュニアNISA（息子）月66,666円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計30万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドとレバレッジNASDAQ100を買い始めました。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
利益：10.26% 2か月前：11.47% 4か月前：9.87%（2017年6月開始）
- 妻（23,000円/月）2017年10月開始
利益：29.22% 2か月前：32.00% 4か月前：27.0%
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）2018年初頭より毎日積み立て
利益：53.74% 2か月前：55.48% 4か月前：48.23%
妻（eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）2018年初頭より毎日積み立て
年間損益
利益：49.01% 2か月前：50.31% 4か月前：43.11%
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合は同じとしています。米国中心です。最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。レバレッジ商品の積み立ての継続の可否について悩み始めています。
- 娘(6)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：33.26% 2か月前：38.35% 4か月前：29.54%
NASDAQ100は、非課税期間が終わる17年後にどこまで育っているのかが楽しみです。 -
息子(4)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：39.29% 2か月前：43.90% 2か月前：42.37%
- 娘(2)
NISAは2020年8月から開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：8.87% 2か月前：14.54% 4か月前：6.13%
特定口座（夫）
- 楽天証券
10月31日現在
8月31日現在
6月30日現在
4月30日現在
4か月の間での変化を示しています。
4980デクセリアルにはまだまだ期待しています。
金利高で成長するセクターとして地銀に目をつけて、割安な銘柄として7173東京きらぼしFGを買いましたが、動意づいて良い感じです。
オリックスに関しては持続的な成長・優待・高配当を期待して家族一人ずつ計500株保有しています。
特定口座（妻）
10月31日現在
8月31日現在
6月30日
4月30日
妻の口座では優待・高配当株を中心に買っています。守りのポートフォリオのつもりです。2か月の中で、金利高で成長するセクターとして、保険株に8766東京海上と新たに買った銀行株7173東京きらぼしFGが騰がってくれています。
関連記事です。
↓気づきがありましたらクリックをお願いいたします！
2022年8月：5人家族の投資損益まとめ｜夫婦：つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供：ジュニアNISA
2017年からiDeCo、2018年からつみたてNISAを行っています。非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。余裕資金での運用なので下落はあまり気にしないでやっていこうと考えています。
方針
iDeCo
先進国株式：日本株：新興国株=7：1：2です。なんとなくリバランスしています。
つみたてNISA
夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。
ジュニアNISA
ジュニアNISAで買う商品は子供たちが20歳になるまでホールドするので、配当再投資される投資信託としています。
一部レバレッジ投信を買っています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。
特定口座
個別株投資は、売買タイミング、株主優待、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスやKDDIを除き貸株しています。
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
- ジュニアNISA（息子）月66,666円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計30万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドとレバレッジNASDAQ100を買い始めました。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
利益：11.47% 2か月前：9.87% 4か月前：10.79%（2017年6月開始）
- 妻（23,000円/月）2017年10月開始
利益：32.00% 2か月前：27.0% 4か月前：29.46%
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）2018年初頭より毎日積み立て
利益：55.48% 2か月前：48.23% 4か月前：53.12%
妻（eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）2018年初頭より毎日積み立て
年間損益
利益：50.31% 2か月前：43.11% 4か月前：48.95%
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合は同じとしています。米国中心です。最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。レバレッジ商品の積み立ての継続の可否について悩み始めています。
- 娘(6)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：38.35% 2か月前：29.54% 4か月前：37.18%
NASDAQ100は、非課税期間が終わる17年後にどこまで育っているのかが楽しみです。 -
息子(4)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：43.90% 2か月前：34.90% 2か月前：42.37%
- 娘(2)
NISAは2020年8月から開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：14.54% 2か月前：6.13% 4か月前：14.28%
特定口座（夫）
- 楽天証券
8月31日現在
6月30日現在
4月30日現在
4か月の間での変化を示しています。
4980デクセリアルにはまだまだ期待しています。
金利高で成長するセクターとして地銀に目をつけて、割安な銘柄として7173東京きらぼしFGを買いましたが、動意づいて良い感じです。
オリックスに関しては持続的な成長・優待・高配当を期待して家族一人ずつ計500株保有しています。
特定口座（妻）
8月31日現在
6月30日
4月30日
妻の口座では優待・高配当株を中心に買っています。守りのポートフォリオのつもりです。2か月の中で、金利高で成長するセクターとして、保険株に8766東京海上と新たに買った7173東京きらぼしFGが騰がってくれています。8381山陰合銀は入るタイミングを間違えました。
関連記事です。
↓気づきがありましたらクリックをお願いいたします！
2022年6月：5人家族の投資損益まとめ｜夫婦：つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供：ジュニアNISA
2017年からiDeCo、2018年からつみたてNISAを行っています。非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。米国の利上げ観測とインフレ懸念で、前回2021年12月よりだいぶ下がり、確定損失も増えましたが、余裕資金での運用なのであまり気にしないでやっていこうと考えています。
方針
iDeCo
先進国株式：日本株：新興国株=7：1：2です。なんとなくリバランスしています。ロシアに侵攻されているウクライナに連帯するため、ロシア株を組み入れているMSCI新興国株インデックスから先進国株インデックスに変えるかも知れません。
つみたてNISA
夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。
ジュニアNISA
ジュニアNISAで買う商品は子供たちが20歳になるまでホールドするので、配当再投資される投資信託としています。
一部レバレッジ投信を買っています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。
特定口座
個別株投資は、売買タイミング、株主優待、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスやKDDIを除き貸株しています。
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
- ジュニアNISA（息子）月66,666円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計30万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドとレバレッジNASDAQ100を買い始めました。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
利益：9.87% 2か月前：10.79% 4か月前：9.19%（2017年6月開始）
- 妻（23,000円/月）2017年10月開始
利益：27.0% 2か月前：29.46% 4か月前：25.45%
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）2018年初頭より毎日積み立て
利益：48.23% 2か月前：53.12% 4か月前：46.77%
妻（eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）2018年初頭より毎日積み立て
年間損益
利益：43.11% 2か月前：48.95% 4か月前：39.07%
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合は同じとしています。米国中心です。最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。レバレッジ商品の積み立ての継続の可否について悩み始めています。
- 娘(6)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：29.54% 2か月前：37.18% 4か月前：35.90%
NASDAQ100は、非課税期間が終わる17年後にどこまで育っているのかが楽しみです。 -
息子(3)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：34.90% 2か月前：42.37% 2か月前：40.28%
- 娘(1)
NISAは2020年8月から開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：6.13% 2か月前：14.28% 4か月前：14.83%
特定口座（夫）
- 楽天証券
6月30日現在
4月30日現在
2か月の間での変化を示しています。
4980デクセリアルにはまだまだ期待しています。
金利高で成長するセクターとして地銀に目をつけて、割安な銘柄として7173東京きらぼしFGを買いましたが、動意づいて良い感じです。
オリックスに関しては持続的な成長・優待・高配当を期待して家族一人ずつ計500株保有しています。
特定口座（妻）
6月30日
4月30日
妻の口座では優待・高配当株を中心に買っています。守りのポートフォリオのつもりです。2か月の中で、金利高で成長するセクターとして、保険株に8766東京海上と新たに買った7173東京きらぼしFGが騰がってくれています。8381山陰合銀は入るタイミングを間違えました。
関連記事です。
↓気づきがありましたらクリックをお願いいたします！
2022年4月：5人家族の投資損益まとめ｜夫婦：つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供：ジュニアNISA
2017年からiDeCo、2018年からつみたてNISAを行っています。非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。米国の利上げ観測とインフレ懸念で、前回2021年12月よりだいぶ下がり、確定損失も増えましたが、余裕資金での運用なのであまり気にしないでやっていこうと考えています。
方針
iDeCo
先進国株式：日本株：新興国株=7：1：2です。なんとなくリバランスしています。ロシアに侵攻されているウクライナに連帯するため、ロシア株を組み入れているMSCI新興国株インデックスから先進国株インデックスに変えるかも知れません。
つみたてNISA
夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。
ジュニアNISA
ジュニアNISAで買う商品は子供たちが20歳になるまでホールドするので、配当再投資される投資信託としています。
一部レバレッジ投信を買っています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。
特定口座
個別株投資は、売買タイミング、株主優待、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスやKDDIを除き貸株しています。
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
- ジュニアNISA（息子）月66,666円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計30万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドとレバレッジNASDAQ100を買い始めました。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
利益：10.79% 2か月前：9.19% 4か月前：13.96%（2017年6月開始）
- 妻（23,000円/月）2017年10月開始
利益：29.46% 2か月前：25.45% 4か月前：34.05%
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）2018年初頭より毎日積み立て
利益：53.12% 2か月前：46.77% 4か月前：59.67%
妻（eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）2018年初頭より毎日積み立て
年間損益
利益：48.95% 2か月前：39.07% 4か月前：53.46%
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合は同じとしています。米国中心です。最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。レバレッジ商品の積み立ての継続の可否について悩み始めています。
- 娘(5)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：37.18% 2か月前：35.90% 4か月前：51.92%
NASDAQ100は、非課税期間が終わる17年後にどこまで育っているのかが楽しみです。 -
息子(3)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：42.37% 2か月前：40.28% 2か月前：56.20%
- 娘(1)
NISAは2020年8月から開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：14.28% 2か月前：14.83% 4か月前：30.45%
特定口座（夫）
- 楽天証券
特定口座ではグロース株を中心に据えていましたが、1月からの断続的な下落で含み損が拡大しています。7254ユニバンスの53%がギャグみたいです。最近買った3498霞ヶ関キャピタルも同様です。個別のグロース株投資は本当に気をつけないといけないと身をもって知っているところです。
4980デクセリアルにはまだまだ期待しています。
オリックスに関しては持続的な成長・優待・高配当を期待して家族一人ずつ計500株保有しています。
特定口座（妻）
妻の口座では優待・高配当株を中心に買っています。守りのポートフォリオのつもりです。
関連記事です。
↓気づきがありましたらクリックをお願いいたします！
2022年2月：5人家族の投資損益まとめ｜夫婦：つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供：ジュニアNISA
2017年からiDeCo、2018年からつみたてNISAを行っています。非課税積み立て枠すべてをBuy &Holdというのが我が家の基本戦略です。米国の利上げ観測とインフレ懸念で、前回2021年12月よりだいぶ下がり、確定損失も増えましたが、余裕資金での運用なのであまり気にしないでやっていこうと考えています。
方針
iDeCo
先進国株式：日本株：新興国株=7：1：2です。なんとなくリバランスしています。ロシアに侵攻されているウクライナに連帯するため、ロシア株を組み入れているMSCI新興国株インデックスから先進国株インデックスに変えるかも知れません。
つみたてNISA
夫は米国株100%、妻も米国株100%です。米国は消費大国であり、経済大国・軍事大国ということで安心してホールドできると思っています。
ジュニアNISA
ジュニアNISAで買う商品は子供たちが20歳になるまでホールドするので、配当再投資される投資信託としています。
一部レバレッジ投信を買っています。ほとんど米国経済頼みのポートフォリオです。
特定口座
個別株投資は、売買タイミング、株主優待、議決権行使など株式投資の本質を学ぶためにやっています。保有年数が優待に関係するオリックスを除き貸株しています。
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
- ジュニアNISA（息子）月66,666円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計30万円／月を積み立てています。投資枠はすべて使い切ります。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドとレバレッジNASDAQ100を買い始めました。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
利益：9.19% 2か月前：13.96% 4か月前：14.26%（2017年6月開始）
- 妻（23,000円/月）
利益：25.45% 2か月前：34.05% 4か月前：34.48%（2017年10月開始）
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）2018年初頭より毎日積み立て
利益：46.77% 2か月前：59.67% 4か月前：58.15%
妻（eMAXIS Slim 米国株式インデックス・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）2018年初頭より毎日積み立て
年間損益
利益：39.07% 2か月前：53.46% 4か月前：51.99%
ジュニアNISA
子供たちの積立商品と割合は同じとしています。最近iFree レバレッジ S&P500を少しずつ買い始めました。また最終的にNASDAQ100の投資元本は100万円まで増やします。
- 娘(5)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：35.90% 2か月前：51.92% 4か月前：50.33%
NASDAQ100は、非課税期間が終わる17年後にどこまで育っているのかが楽しみです。 -
息子(3)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：40.28% 2か月前：56.20% 2か月前：54.35%
- 娘(1)
NISAは2020年8月から開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：14.83% 2か月前：30.45% 4か月前：30.64%
特定口座（夫）
- 楽天証券
非課税口座は米国偏重のインデックス投信のみで、個別株は高PER銘柄の成長株投資をメインとしていましたが、年初からの利上げ観測による急落でレーザーテックを損切りし、新たに成長株と利上げに強いと言われている銀行を買い始めました。4980デクセリアルには期待しています。オリックスに関しては持続的な成長・優待・高配当を期待して家族一人ずつ計500株保有しています。
関連記事です。
↓気づきがありましたらクリックをお願いいたします！
