2019年12月：4人家族の投資損益まとめ｜夫婦：つみたてNISA・iDeCo・特定口座、子供：ジュニアNISA
アセットロケーション（非課税投資枠）
アセットロケーションはアセットアロケーションとは異なり、お金を置く口座という意味です。詳しくは下記リンクを参照してください。
アセットアロケーションとアセットロケーション | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
我が家では、アセットロケーションのメインはiDeCoとNISAです。特定口座はサブという位置づけです。
- iDeCo（私（夫））月12,000円
- iDeCo（妻）月23,000円
- つみたてNISA（私（夫））月33,333円
- つみたてNISA（妻）月33,333円
- ジュニアNISA（娘）月66,666円
- ジュニアNISA（息子）月66,666円
iDeCoもNISAも非課税投資枠なので、特定口座よりも引き出しにくく、忍耐強く運用できます。ここで合計234,998円／月を積み立てています。一年間で枠をすべて使い切る方針です。
アセットアロケーション（非課税投資枠）
我が家のアセットアロケーションについては先進国株100%だったのですが、新たにレバレッジバランスファンドを買い始めました。具体的には、MSCIコクサイ・インデックス、楽天・全米株式インデックス、グローバル3倍3分法ファンド、楽天・米国レバレッジバランス・ファンドでポートフォリオを組んでいます。
iDeCo
- 夫（12,000円/月）楽天証券
利益：14.0%（2017年6月開始）
- 妻（23,000円/月）
利益：8.1%
10月末は0.1%だったので、2カ月で8%回復したことになります。
つみたてNISA
- 夫（楽天・全米株式インデックスファンド）
利益：15.68%
2年間平均リターン7.8%は上出来です。2018年末の暴落があってもですから、やはり一時的な損は気にせず、ガチホが正解なんでしょうね。 - 妻（eMAXIS Slim 先進国株式インデックス）
利益：14.02%
この2年間は全米の方が先進国よりも若干リターンが上回ったようです。
ジュニアNISA
- 娘(3)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：12.3%
楽天・米国レバレッジバランス・ファンドは開始2カ月弱で4%弱のリターンですから、なかなか良い走り出しだと思っています。
- 息子(1)
NISAは2018年中に開始。66666円／月を積み立て中です。
利益：14.0%
始めた時期の差と投入金額の差で息子の方が益が大きいので、積み立て完了する4年後までに、息子と同額になるように娘の金額を増額するつもりです。
特定口座（夫）
- 楽天証券
非課税口座とは違い、私の特定口座は興味の赴くままに買っています。主力は楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)とグローバル3倍3分法で、この2ファンドで約620万円購入しています。特定口座はガチホせず、元本を割りそうであれば解約してしまいます。私の特定口座は、将来的に非課税口座に移す資金なので、そういう、無駄ですが安全寄りの運用を心掛けています。
楽天カード決済（5万円）ではUSA360を買っています。
非課税口座の全リターン
評価額6,161,871円、投資元本5,389,590円に対して利益772,281円で、利益は14.3%となりました。
関連記事です。
cden.hatenablog.com1年前の運用結果です。昨年末は-13%位だったので、1年で20%騰がったことになります。我が家は先進国やもっと言うと米国の市場平均と同じリターンを得たことになります。完全に米国経済次第ですね。
↓気づきがありましたらクリックをお願いいたします！
